Lo strumento del libro
La lente 13×
Il conto corrente ti dice quanti soldi hai oggi. Non ti dice quanti ne avrai fra sei settimane, che è la cosa che serve per decidere. Questo strumento risponde a quella domanda, e ci mette venti minuti alla settimana.
Provalo senza scaricare niente
Dentro ci sono i movimenti di un’officina meccanica, tre mesi di incassi e pagamenti. Cancellali e mettici i tuoi: aggiungi una riga, cambia un importo, sposta una data, spunta quello che è già successo. Il grafico si rifà a ogni tocco.
I movimenti
0 righeLa lente 13×
le prossime tredici settimane, una colonna per settimanaIl telescopio 13 mesi
lo stesso conto guardato da lontano, un anno e un meseI giorni di chi paga
quanto ci mettono a pagarti, quanto ci metti tu, e chi è in ritardoLa cosa da guardare è il punto più basso. Prova a spostare in avanti di due settimane l’incasso più grosso fra quelli che arrivano prima del buco: il fondo si abbassa di colpo. Nel conto corrente questo non si vede, perché il saldo di oggi è ancora buono. È esattamente il motivo per cui esiste questo strumento.
Guida in video
Come si usa, passo per passo
Registrazioni dello schermo con la mia voce sopra. Si guardano quando servono, non tutte di fila.
Perché tredici settimane
Abbastanza avanti da poter rimediare, abbastanza vicine da poterci credere. Perché tre mesi sono la distanza giusta e un anno non serve a niente.
Il primo giro qui sopra
Svuoto l’esempio, metto la cassa di partenza vera e scrivo i primi dieci movimenti. In tre minuti hai la tua prima previsione.
Leggere il punto di minima cassa
Il numero più importante di tutti, cosa vuol dire quando diventa rosso, e le quattro mosse che hai davanti quando lo diventa.
Dal browser al foglio Excel
Quando i movimenti diventano tanti conviene passare al file. Come si porta dentro quello che hai scritto qui e cosa il foglio fa in più.
Scrivere un movimento nel foglio
Dalla colonna A alla L si scrive, dalla M in poi lavorano le formule. Cosa cambia fra la data del documento, la scadenza e il giorno in cui i soldi si muovono davvero.
Il rito del lunedì, in diretta
Venti minuti veri, registrati senza tagli: aggiorno il saldo, spunto quello che è stato fatto, sposto i ritardi, guardo il fondo e decido.
Ti serve un passaggio che qui non c’è? Scrivimi e lo registro.
Il materiale
Portatelo a casa
Quando i movimenti diventano più di una trentina, o quando vuoi tenerne traccia mese per mese, conviene passare al foglio. Gratis, senza registrarsi e senza lasciare l’indirizzo. Funziona con Excel su Windows e su Mac e non contiene macro, quindi non ti chiederà di abilitare niente.
Domande
Quello che mi chiedono sempre
Quello che scrivo qui sopra dove finisce?
Resta dentro il tuo browser, su questo computer. Non viene spedito da nessuna parte, non lo vedo io e non lo vede nessun altro. Se svuoti la cronologia del browser sparisce, quindi quando i dati cominciano a contare qualcosa portali via con il tasto in fondo, oppure passa al foglio Excel.
Ci metto dentro le fatture o gli incassi?
Gli incassi e i pagamenti, cioè il giorno in cui i soldi si muovono davvero sul conto. Una fattura emessa oggi con pagamento a sessanta giorni va scritta con la data fra sessanta giorni, non con quella di oggi.
È la differenza fra il conto economico e la cassa, ed è il motivo per cui un’azienda che guadagna può trovarsi senza soldi.
Vedo delle date in rosso, cosa vuol dire?
Sono movimenti ancora da fare con la data già passata: qualcosa che aspettavi e non è arrivato, o che dovevi pagare e non hai pagato.
Due strade, vanno bene entrambe: se la cosa è successa, spunta il quadratino a sinistra; se è slittata, cambia la data e mettici il giorno in cui pensi succederà davvero. Il rosso serve a non lasciare in giro previsioni scadute, che sono la cosa che fa mentire il piano.
Perché il foglio Excel e non solo questa pagina?
Questa pagina fa vedere il meccanismo e regge bene fino a una trentina di movimenti. Il foglio fa quattro cose in più: tiene lo storico delle settimane passate, calcola in quanti giorni ti pagano i clienti e in quanti paghi tu i fornitori, distingue la gestione del mestiere dagli investimenti e dai movimenti con le banche, e sta sul tuo computer anche fra tre anni.
Funziona anche per un professionista o una ditta individuale?
Sì, e anzi lì serve ancora di più, perché di solito non c’è nessuno che tenga d’occhio la cassa. Cambiano solo i nomi delle voci: al posto degli stipendi ci metti i contributi e le imposte, che sono le uscite che fanno più male quando arrivano tutte insieme.
Scrivimi
Se ti blocchi, chiedi
Legge e risponde una persona sola, che sono io. Vale anche se vuoi essere avvisato quando esce la versione che tiene i dati salvati e si consulta dal telefono.
[email protected]Edoardo Calcinotto · Piave Capital
Questa pagina e il foglio che puoi scaricare sono materiale divulgativo, pensato per far capire un metodo di lavoro. Non sono una consulenza personalizzata e non tengono conto della situazione della tua azienda. Le decisioni restano tue, e per quelle importanti vale sempre la pena sentire il tuo commercialista.
